معرفی ۱۰ مورد از بهترین توکن‌های دیفای (DeFi)

در جهان به سرعت در حال گسترش ارز‌های دیجیتال، امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) به عنوان یک تغییر دهنده بازی ظاهر شده و نحوه تعامل افراد با خدمات مالی را متحول کرده است. پلتفرم‌های DeFi از فناوری بلاکچین استفاده می‌کنند تا یک اکوسیستم غیرمتمرکز و بدون مجوز را برای انجام فعالیت‌های مالی مختلف، مانند وام‌دهی، استقراض، تجارت و غیره به کاربران ارائه دهند.

در میان بی‌شمار پروژه‌های DeFi که کشش قابل توجهی پیدا کرده‌اند، برخی به دلیل راه‌حل‌های نوآورانه و پتانسیل خود برای تغییر شکل چشم‌انداز مالی برجسته هستند. از این‌رو، در این مقاله از اکسیر به معرفی ۱۰ مورد از بهترین ارز‌های حوزه دیفای می‌پردازیم.

دیفای (DeFi) یا مالی غیرمتمرکز چیست؟

1.  اتریوم (ETH)

اتریوم (Ethereum)، نه تنها یکی از بزرگترین و شناخته‌شده‌ترین ارزهای دیجیتال جهان است، بلکه به طور گسترده‌ای به عنوان سنگ بنای اصلی اکوسیستم دیفای شناخته می‌شود. اتریوم با پشتیبانی قوی از قراردادهای هوشمند، به توسعه‌دهندگان این امکان را می‌دهد که برنامه‌های پیچیده امور مالی غیرمتمرکز (DeFi DApps) را طراحی و پیاده‌سازی کنند. این برنامه‌ها طیف وسیعی از کارکردها از جمله وام‌دهی، استقراض، مبادله، و سرمایه‌گذاری‌های غیرمتمرکز را پوشش می‌دهند. قدرت قابلیت‌های اتریوم، به کاربران اجازه می‌دهد تا به طور یکپارچه در انواع فعالیت‌های مالی در یک چارچوب غیرمتمرکز شرکت کرده و چشم‌انداز مالی مدرن را دگرگون سازند.

کاربردها و نقش اتریوم در DeFi:

• وام‌دهی: کاربران می‌توانند از طریق پلتفرم‌هایی مانند Aave یا Compound، ETH را به عنوان وثیقه وام بگیرند یا به وام‌دهندگان وام ETH با نرخ بهره مشخص بدهند.
• استقراض: وام‌گیرندگان می‌توانند از طریق پلتفرم‌هایی مانند MakerDAO از ETH به عنوان وثیقه برای وام گرفتن DAI استفاده کنند.
• تجارت: ETH را می‌توان در صرافی‌های غیرمتمرکز مانند Uniswap یا SushiSwap با سایر ارزهای دیجیتال معامله کرد.
• سرمایه‌گذاری: کاربران می‌توانند ETH را در کیف پول‌های خود نگهداری کنند و به امید افزایش قیمت آن در آینده سرمایه‌گذاری کنند.

2. ارز دیجیتال LINK

یکی دیگر از بهترین ارز‌های حوزه دیفای چین لینک که یک شبکه اوراکل غیرمتمرکز است که هدف آن پر کردن شکاف بین قرارداد‌های هوشمند در پلتفرم‌های بلاکچین و منابع داده در دنیای واقعی است. توکن اصلی آن، ارز دیجیتال LINK، برای تشویق اپراتور‌های گره برای ارائه داده‌های دقیق به شبکه استفاده می‌شود. اپراتور‌های گره، ارز LINK را به عنوان وثیقه برای مشارکت در اعتبارسنجی و تجمیع داده‌ها، در نظر می‌گیرند و برای خدمات خود پاداش دریافت می‌کنند.

علاوه بر ایمن‌سازی شبکه، ارز LINK می‌تواند برای اهداف حاکمیتی در اکوسیستم Chainlink نیز استفاده شود. در دسترس بودن داده‌های خارجی قابل اعتماد برای عملکرد و امنیت بسیاری از برنامه‌های کاربردی DeFi ضروری است و Chainlink به راه حلی برای ادغام داده‌های خارجی در قرارداد‌های هوشمند تبدیل شده که این به پذیرش گسترده و موقعیت آن به عنوان یک بازیگر کلیدی در فضای DeFi کمک کرده است.

از جمله کاربردهای این ارز می توان به موارد زیر اشاره کرد:

• اوراکل: Chainlink برای اتصال قراردادهای هوشمند در بلاکچین به منابع داده دنیای واقعی مانند قیمت‌ها، نرخ ارز و داده‌های آب و هوایی استفاده می‌شود.
• مدیریت زنجیره تامین: Chainlink می‌تواند برای ردیابی و تأیید حرکت کالاها در زنجیره تامین استفاده شود.
• بازی‌های بلاکچینی: Chainlink می‌تواند برای ارائه داده‌های تصادفی و سایر اطلاعات مورد نیاز برای بازی‌های بلاکچینی استفاده شود.

3. ارز دیجیتال (Uniswap (UNI

ارزuni یک پروتکل مالی غیرمتمرکز (DeFi) است که کاربران را قادر می‌سازد تا توکن‌های مختلف مبتنی بر اتریوم را بدون نیاز به یک واسطه متمرکز مبادله کنند. Uniswap بر روی بلاکچین اتریوم عمل کرده و از یک سیستم بازارساز خودکار استفاده می‌کند که به ارائه‌دهندگان نقدینگی متکی است که وجوه را در قرارداد‌های هوشمند برای تسهیل تجارت واریز می‌کنند.

کاربران می‌توانند با انتخاب توکن‌هایی که می‌خواهند مبادله کنند و انجام معامله، توکن‌ها را مستقیماً از طریق پلتفرم مبادله کنند. ارز دیجیتال UNI توکن بومی پلتفرم Uniswap است و دارندگان ارز UNI دارای حقوق حاکمیتی هستند که به آن‌ها اجازه می‌دهد تغییراتی در پروتکل پیشنهاد دهند و رای دهند.

توکن‌های UNI نیز برای تسهیل استخراج نقدینگی و ایجاد مشوق‌هایی برای ارائه‌دهندگان نقدینگی استفاده می‌شوند. Uniswap نقش مهمی در رشد امور مالی غیرمتمرکز ایفا کرده است و به کاربران راهی برای دسترسی به طیف گسترده‌ای از توکن‌ها و مشارکت در اکوسیستم DeFi ارائه می‌دهد. پذیرش و حجم معاملات قابل توجهی داشته است و آن را به یکی از محبوب‌ترین صرافی‌های غیرمتمرکز در فضای ارز‌های دیجیتال تبدیل کرده است.

4. ارز دیجیتال THORChain (RUNE)

ارز RUNE یک پروژه DeFi هیجان‌انگیز است که بر تأمین نقدینگی غیرمتمرکز زنجیره‌ای تأکید دارد. هدف این پروژه پرداختن به چالش قابلیت همکاری با قادر ساختن کاربران به مبادله دارایی‌ها در شبکه‌های مختلف بلاکچین به روشی غیرمتمرکز است. قابلیت همکاری یک مسئله مهم در فضای بلاکچین و DeFi بوده است، زیرا بلاکچین‌های مختلف دارای اکوسیستم‌ها و دارایی‌های خاص خود هستند که اغلب از یکدیگر جدا هستند.

راه حل نوآورانه THORChain به کاربران این امکان را می‌دهد که بدون اتکا به صرافی‌های متمرکز، دارایی‌های خود را به صورت یکپارچه بین زنجیره‌های مختلف مبادله کنند. ارز دیجیتال RUNE، نقشی حیاتی در اکوسیستم ایفا می‌کند وبرای حاکمیت، سهامداری و تأمین نقدینگی شبکه استفاده می‌شود. استیکر‌ها با کسب پاداش‌هایی در قالب کارمزد تراکنش و مشوق‌های اضافی، انگیزه‌ای برای ایمن‌سازی شبکه دارند.

به طور کلی، تمرکز THORChain بر تأمین نقدینگی زنجیره‌ای متقابل و قابلیت همکاری، توجه را در فضای DeFi به‌عنوان پروژه‌ای که هدف آن پر کردن شکاف بین شبکه‌های مختلف بلاکچین است، جلب کرده است و رویکرد نوآورانه آن با ایجاد انعطاف‌پذیری و کارایی بیشتر در مبادلات دارایی در زنجیره‌ها به رشد و توسعه مالی غیرمتمرکز کمک می‌کند.

5. ارز دیجیتال AVAX

ارز AVAX یک پلتفرم برجسته DeFi است که به دلیل سرعت قابل توجه و تراکنش‌های مقرون به صرفه شناخته شده است و در دسته بهترین ارز‌های حوزه دیفای قرار دارد. با زیرساخت شبکه مقیاس‌پذیر و کارآمد، Avalanche پایه‌ای قوی برای برنامه‌های غیرمتمرکز فراهم کرده و توجه بسیاری را در جامعه DeFi جلب می‌کند.

توانایی این پلتفرم برای مدیریت حجم تراکنش‌های بالا با سرعت‌های سریع و در عین حال حفظ کارمزد‌های پایین، آن را به یک انتخاب جذاب برای کاربران و توسعه‌دهندگان تبدیل می‌کند. مکانیزم اجماع نوآورانه و معماری شبکه Avalanche به شهرت آن به عنوان یک راه حل پیشرو در فضای DeFi کمک می‌کند و یک محیط یکپارچه و قابل اعتماد برای توسعه برنامه‌های غیرمتمرکز ارائه می‌دهد.

با اولویت‌بندی مقیاس‌پذیری، کارایی و هزینه‌های کم تراکنش، Avalanche خود را به عنوان یک بازیکن رقابتی در چشم انداز DeFi که به سرعت در حال تحول است قرار داده است و نیاز‌های کاربرانی را که به دنبال یک پلتفرم عملکرد محور برای فعالیت‌های مالی غیرمتمرکز خود هستند، برآورده می‌کند.

6. ارز دیجیتال WBTC

(WBTC) یک نمایش توکن شده از بیت کوین بوده که بر روی بلاکچین اتریوم ساخته شده است و در لیست بهترین ارز‌های حوزه دیفای قرار دارد. این توکن نوآورانه به دارندگان بیت کوین اجازه می‌دهد تا با پر کردن شکاف بین اکوسیستم بیت کوین و اتریوم به دنیای مالی غیرمتمرکز (DeFi) وارد شوند.

با تبدیل بیت کوین به WBTC، کاربران می‌توانند با طیف گسترده‌ای از برنامه‌ها و خدمات DeFi که عمدتاً در بلاکچین اتریوم در دسترس هستند، تعامل داشته باشند. این ادغام فرصت‌های جدیدی را برای دارندگان بیت‌کوین باز می‌کند تا با استفاده از ذخایر بیت‌کوین خود به‌عنوان وثیقه، در کشاورزی سود، وام‌دهی، مبادلات غیرمتمرکز و سایر فعالیت‌های DeFi شرکت کنند.

ارز دیجیتال WBTC به عنوان یک پیوند حیاتی عمل می‌کند که نقدینگی و کاربرد بیت کوین را با اکوسیستم پر جنب و جوش DeFi در اتریوم گرد هم می‌آورد و به کاربران این امکان را می‌دهد تا از دارایی‌های بیت کوین خود در یک محیط مالی غیرمتمرکز استفاده کنند.

از جمله کاربردهای این ارز،‌می توان به چند مورد زیر اشاره کرد.

• وام‌دهی: کاربران می‌توانند از طریق پلتفرم‌هایی مانند Aave یا Compound، WBTC را به عنوان وثیقه وام بگیرند یا به وام‌دهندگان وام WBTC با نرخ بهره مشخص بدهند.
• استقراض: وام‌گیرندگان می‌توانند از طریق پلتفرم‌هایی مانند MakerDAO از WBTC به عنوان وثیقه برای وام گرفتن DAI (استیبل کوین) استفاده کنند.
• تجارت: WBTC را می‌توان در صرافی‌های غیرمتمرکز مانند Uniswap یا SushiSwap با سایر ارزهای دیجیتال معامله کرد.

7. ارز دیجیتال ICP

ارز ICP یک ابتکار DeFi است که در تلاش برای ایجاد یک شبکه غیرمتمرکز و ایمن است که برای میزبانی قرارداد‌ها و برنامه‌های هوشمند طراحی شده است. این پروژه تأکید زیادی بر مقیاس‌پذیری و کارایی دارد تا مجموعه متنوعی از خدمات DeFi را در اکوسیستم خود جای دهد.

با اولویت‌بندی مقیاس‌پذیری، ارز دیجیتال ICP قصد دارد پلتفرمی را ارائه دهد که در آن توسعه‌دهندگان بتوانند به طور یکپارچه برنامه‌های غیرمتمرکز (dApps) و قرارداد‌های هوشمند را با عملکرد و ویژگی‌های امنیتی پیشرفته استقرار و اجرا کنند. علاوه بر این، تمرکز پروژه بر کارایی تضمین می‌کند که کاربران می‌توانند به خدمات مختلف DeFi به شیوه‌ای روان و قابل اعتماد دسترسی داشته باشند و با آن‌ها تعامل داشته باشند. ارز دیجیتال ICP از طریق معماری غیرمتمرکز و تعهد به پیشبرد قابلیت‌های فضای دی‌فای، قصد دارد کمک قابل توجهی به تکامل و رشد امور مالی غیرمتمرکز کند.

8. ارز دیجیتال DAI

(DAI) یک استیبل کوین در بخش DeFi است که به گونه‌ای مهندسی شده است که پیوند ۱: ۱ با دلار آمریکا را حفظ کند. هدف اصلی آن ارائه ثبات و قابلیت پیش‌بینی به کاربران است و آن را به عنوان یک گزینه مطلوب برای شرکت‌کنندگان درگیر در فعالیت‌های وام دهی، استقراض و تجارت DeFi قرار می‌دهد.

ثبات ارائه شده توسط Dai به کاربران DeFi این امکان را می‌دهد تا نوسانات ذاتی ارز‌های دیجیتال را کاهش دهند و یک وسیله تبادل مطمئن در اکوسیستم‌های مالی غیرمتمرکز ارائه دهند. در نتیجه، ارز دیجیتال DAI در بین افرادی که به دنبال مشارکت در عملیات‌های مختلف DeFi هستند، در حالی که قرار گرفتن در معرض نوسانات قیمت را به حداقل می‌رساند، محبوبیت قابل توجهی به دست آورده است. ارزش ثابت آن نسبت به دلار آمریکا، قابلیت استفاده و اعتماد را افزایش می‌دهد و آن را به یک بازیگر کلیدی در تقویت نقدینگی و تسهیل تراکنش‌های یکپارچه در پلتفرم‌های مختلف DeFi تبدیل می‌کند.

9. ارز دیجیتال UniswapUSD

ارز UniswapUSD یک استیبل کوین غیرمتمرکز ارائه شده توسط پروتکل Uniswap است که ثبات ارزش را برای کاربران تضمین می‌کند و آن‌ها را قادر می‌سازد تا در وظایف DeFi بدون مواجهه با نوسانات رایج مرتبط با سایر ارز‌های دیجیتال شرکت کنند. با تثبیت ارزش خود، UniswapUSD یک محیط امن را برای شرکت‌کنندگان DeFi تسهیل می‌کند تا تراکنش‌ها را با اطمینان انجام دهند و در اکوسیستم‌های مالی غیرمتمرکز جامعیت و کارایی را ارتقا دهند.

10. ارز دیجیتال Curve Finance (CRV)

Curve Finance (CRV) که متخصص در مبادلات پایدار است، بستری را فراهم می‌کند که در آن کاربران می‌توانند با حداقل لغزش، استیبل کوین‌ها را معامله کنند. تمرکز اصلی آن بر تسهیل تجارت کارآمد و مقرون به صرفه دارایی‌های پایدار در فضای DeFi است.

این ۱۰ ارز DeFi طیف متنوعی از پروژه‌ها و خدمات را در فضای غیرمتمرکز مالی نشان می‌دهند که هر کدام به طور منحصر به فردی در رشد و نوآوری ارز‌های دیجیتال کمک می‌کنند.

مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در توکن‌ دیفای (DeFi)

سرمایه‌گذاری در توکن‌های دیفای می‌تواند فرصت‌های سودآوری چشمگیری را ارائه دهد، اما مانند هر بازار نوظهوری، با ریسک‌هایی نیز همراه است.

مزایا:

• بازدهی بالا: پروتکل‌های دیفای اغلب فرصت‌هایی برای کسب بازدهی بالا از طریق ییلد فارمینگ، استیکینگ، وام‌دهی و تامین نقدینگی فراهم می‌کنند.
• شفافیت: تمامی تراکنش‌ها و فعالیت‌ها بر روی بلاکچین عمومی و قابل ردیابی هستند.
• دسترسی جهانی: خدمات دیفای برای هر کسی با اتصال به اینترنت و یک کیف پول دیجیتال در دسترس است، بدون نیاز به واسطه‌های سنتی.
• نوآوری: فضای دیفای به سرعت در حال نوآوری است و محصولات و خدمات مالی جدیدی را ارائه می‌دهد که در سیستم سنتی وجود ندارند.
• مالکیت و کنترل: کاربران کنترل کامل بر دارایی‌های خود دارند و نیازی به اعتماد به یک نهاد مرکزی نیست.

معایب و ریسک‌ها:

• نوسانات بالا: توکن‌های دیفای بسیار نوسانی هستند و ارزش آن‌ها می‌تواند به سرعت تغییر کند.
• خطرات قرارداد هوشمند: آسیب‌پذیری‌ها و باگ‌های احتمالی در کدهای قرارداد هوشمند می‌تواند منجر به از دست رفتن دارایی‌ها شود.
• ریسک‌های نظارتی: عدم قطعیت‌های قانونی و نظارتی می‌تواند بر پروژه‌های دیفای تأثیر منفی بگذارد.
• پیچیدگی فنی: استفاده از برخی پروتکل‌های دیفای برای کاربران ناآشنا با مفاهیم بلاکچین و کیف پول‌ها، می‌تواند پیچیده باشد.
• ریسک نقدینگی: در برخی پروتکل‌ها، ممکن است نقدینگی کافی برای انجام معاملات بزرگ وجود نداشته باشد.

چالش‌ها و آینده امور مالی غیرمتمرکز (DeFi)

دیفای با وجود پتانسیل عظیم، با چالش‌های مهمی روبرو است که آینده آن را شکل خواهد داد. یکی از اصلی‌ترین چالش‌ها، مقیاس‌پذیری است. شبکه‌های بلاکچین فعلی، به خصوص اتریوم، هنوز با مشکل مقیاس‌پذیری و هزینه‌های بالای گس (Gas Fees) در زمان اوج شلوغی مواجه هستند. راهکارهای لایه دوم (Layer 2) مانند پالیگان و آربیتروم در حال تلاش برای حل این مشکل هستند.

امنیت نیز یک نگرانی مداوم است. حملات هکری و بهره‌برداری از آسیب‌پذیری‌های قراردادهای هوشمند، منجر به از دست رفتن میلیاردها دلار دارایی شده است. افزایش ممیزی‌های امنیتی و توسعه ابزارهای تشخیص آسیب‌پذیری ضروری است.

مسائل نظارتی یکی دیگر از ابهامات بزرگ است. دولت‌ها در سراسر جهان در حال بررسی نحوه تنظیم دیفای هستند و قوانین نامشخص می‌تواند مانعی برای رشد شود. با این حال، شفافیت ذاتی بلاکچین می‌تواند به ایجاد چارچوب‌های نظارتی نوآورانه کمک کند.

با وجود این چالش‌ها، آینده دیفای روشن به نظر می‌رسد. نوآوری‌های مداوم در زمینه بلاکچین، ظهور بلاکچین‌های سریع‌تر و کارآمدتر (مانند سولانا و پولکادات)، و افزایش آگاهی و پذیرش عمومی، پتانسیل دیفای را برای تبدیل شدن به بخش جدایی‌ناپذیری از سیستم مالی جهانی افزایش می‌دهد. انتظار می‌رود دیفای در آینده خدمات مالی را دموکراتیزه کرده و دسترسی به آن‌ها را برای میلیاردها نفر در سراسر جهان فراهم آورد.

سخن پایانی

امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) یک نوآوری انقلابی در دنیای مالی است که پتانسیل بازتعریف نحوه تعامل ما با خدمات مالی را دارد. همانطور که در این مقاله از اکسیر بررسی شد، ۱۰ مورد از بهترین توکن‌های دیفای (مانند اتریوم، چین‌لینک، یونی سواپ و آوالانچ) هر کدام نقش حیاتی در ساخت این اکوسیستم جدید ایفا می‌کنند و فرصت‌های بی‌نظیری برای مشارکت و سرمایه‌گذاری ارائه می‌دهند.

با وجود مزایای فراوان از جمله شفافیت، دسترسی جهانی و بازدهی بالا، سرمایه‌گذاری در دیفای نیازمند درک کامل ریسک‌ها، از جمله نوسانات بالا و خطرات امنیتی قرارداد هوشمند است. فضای دیفای هنوز در مراحل اولیه توسعه خود قرار دارد و با چالش‌هایی مانند مقیاس‌پذیری و مسائل نظارتی روبرو است. با این حال، با نوآوری‌های مداوم و افزایش پذیرش، دیفای آماده است تا نقشی کلیدی در ایجاد یک سیستم مالی عادلانه، کارآمد و در دسترس برای همگان ایفا کند. قبل از هرگونه سرمایه‌گذاری، تحقیقات کامل و مشورت با متخصصان ضروری است.

پرسش‌های متداول (FAQ)

دیفای (DeFi) چیست؟
دیفای (Decentralized Finance) به امور مالی غیرمتمرکز اشاره دارد که خدمات مالی را بر بستر بلاکچین و بدون نیاز به واسطه‌های سنتی (مانند بانک‌ها) ارائه می‌دهد.

آیا سرمایه‌گذاری در توکن‌های دیفای ایمن است؟
سرمایه‌گذاری در توکن‌های دیفای می‌تواند سودآور باشد، اما ریسک‌های بالایی مانند نوسانات قیمت، خطرات قرارداد هوشمند، و ریسک‌های نظارتی را نیز به همراه دارد. تحقیقات کافی و درک ریسک‌ها قبل از سرمایه‌گذاری ضروری است.

بهترین توکن دیفای کدام است؟
“بهترین” توکن دیفای به اهداف سرمایه‌گذاری شما بستگی دارد. توکن‌هایی مانند اتریوم (ETH) به دلیل نقش بنیادینشان، چین‌لینک (LINK) برای اوراکل‌ها، و یونیسواپ (UNI) برای مبادلات غیرمتمرکز از جمله برترین‌ها هستند.

چگونه می‌توانم توکن‌های دیفای بخرم؟
می‌توانید توکن‌های دیفای را از طریق صرافی‌های متمرکز (مانند اکسیر) یا صرافی‌های غیرمتمرکز (DEXs) خریداری کنید.

آینده دیفای چگونه خواهد بود؟
آینده دیفای شامل افزایش مقیاس‌پذیری، بهبود امنیت، و روشن شدن چارچوب‌های نظارتی خواهد بود. انتظار می‌رود دیفای به سمت ادغام بیشتر با سیستم مالی سنتی و ارائه خدمات نوآورانه به مخاطبان گسترده‌تر حرکت کند.

🔗منبع: https://crypto.com