ریپل (XRP) در مقابل استلار (XLM)، کدام غول پرداخت فرامرزی بهتر است؟

در دنیای ارزهای دیجیتال، ریپل (XRP) و استلار (XLM) دو پروژه پیشرو با هدفی مشابه اما فلسفه‌هایی کاملاً متفاوت هستند: انقلاب در سیستم پرداخت‌های فرامرزی. هر دو پلتفرم وعده تراکنش‌های آنی، ارزان و جهانی را می‌دهند و سیستم سنتی و کندی مانند سوئیفت (SWIFT) را به چالش می‌کشند.

اما با وجود شباهت‌ها، مخاطبان هدف و معماری فنی آن‌ها به طور اساسی با هم فرق دارد. ریپل بر بانک‌ها و موسسات مالی بزرگ تمرکز دارد، در حالی که استلار شمول مالی و دسترسی افراد عادی را در اولویت قرار داده است.

در این راهنمای جامع از صرافی ارز دیجیتال اکسیر، به مقایسه دقیق این دو غول پرداختی می‌پردازیم تا به شما کمک کنیم تفاوت‌های کلیدی آن‌ها را درک کنید.

مقایسه جامع: ریپل (XRP) در مقابل استلار (XLM)

شباهت‌های کلیدی: چرا XRP و XLM اغلب با هم مقایسه می‌شوند؟

ریپل (XRP) و استلار (XLM) دو پلتفرم بلاکچین پیشرو هستند که در انتقالات مالی فرامرزی انقلابی ایجاد کرده‌اند و هر کدام رویکردها و مخاطبان هدف متمایزی دارند. ریپل با ارز دیجیتال XRP خود، بر ارائه راه‌حل‌های پرداخت سریع، قابل اعتماد و مقرون به صرفه در درجه اول برای موسسات مالی بزرگ و بانک‌ها تمرکز دارد و هدف آن مدرن‌سازی سیستم‌های پرداخت سنتی مانند SWIFT است. استلار، که توسط توکن بومی خود، لومنز (XLM)، پشتیبانی می‌شود، بر شمول مالی تأکید دارد و با فراهم کردن امکان تراکنش‌ها و تبادل دارایی‌های سریع و کم‌هزینه در یک شبکه غیرمتمرکز و باز، به افراد، مشاغل کوچک‌تر و جمعیت‌های بدون بانک خدمات ارائه می‌دهد.

در حالی که هر دو شبکه تسویه سریع تراکنش‌ها را در عرض چند ثانیه و با حداقل کارمزد ارائه می‌دهند، در مکانیسم‌های اجماع، حاکمیت و تمرکز پذیرش خود متفاوت هستند – ریپل از یک مدل متمرکزتر و مناسب‌تر برای موسسات استفاده کرده و استلار از تمرکززدایی و دسترسی مردمی حمایت می‌کند – و مقایسه آنها به مطالعه‌ای در مورد دیدگاه‌های متضاد برای آینده امور مالی جهانی تبدیل می‌شود.

• هدف مشترک: هر دو برای تسهیل پرداخت‌های بین‌المللی سریع و ارزان طراحی شده‌اند.
• سرعت فوق‌العاده: هر دو شبکه تراکنش‌ها را در عرض چند ثانیه (۳ تا ۵ ثانیه) تسویه می‌کنند.
• کارمزد بسیار پایین: هزینه تراکنش در هر دو شبکه تقریباً صفر (کسری از یک سنت) است.
• عدم نیاز به ماینینگ: هیچ‌کدام از الگوریتم اثبات کار (PoW) مانند بیت‌کوین استفاده نمی‌کنند و از مکانیسم‌های اجماع بهینه‌تری بهره می‌برند.
• بنیان‌گذار مشترک: جالب است بدانید که جد مک‌کالب (Jed McCaleb)، یکی از بنیان‌گذاران اصلی ریپل، پس از جدایی از این شرکت، پروژه استلار را بنیان‌گذاری کرد.

تحلیل تفاوت‌های ارز دیجیتال ریپل و استلار

۱. مخاطب هدف: بانک‌ها در مقابل مردم

• ریپل (XRP): هدف اصلی ریپل، بهینه‌سازی سیستم مالی موجود است. این شرکت پلتفرم RippleNet را به بانک‌ها و موسسات مالی می‌فروشد تا بتوانند پرداخت‌های بین‌المللی خود را سریع‌تر و ارزان‌تر از SWIFT انجام دهند. XRP در این میان به عنوان یک “ارز واسط” عمل می‌کند تا نقدینگی لازم را فراهم کند.
• استلار (XLM): هدف استلار، ایجاد یک سیستم مالی جدید و باز برای همه است. این پلتفرم بر افرادی تمرکز دارد که توسط سیستم بانکی سنتی نادیده گرفته شده‌اند. شبکه استلار باز و بدون نیاز به مجوز است و هر کسی می‌تواند روی آن اپلیکیشن بسازد یا دارایی (مانند دلار، یورو یا طلا) توکنیزه کند.

۲. ساختار و تمرکززدایی: شرکت انتفاعی در مقابل بنیاد غیرانتفاعی

• ریپل (XRP): توسط Ripple Labs، یک شرکت خصوصی و انتفاعی، هدایت می‌شود. اگرچه XRP Ledger از نظر فنی غیرمتمرکز است، اما فرآیند اعتبارسنجی تراکنش‌ها توسط تعداد محدودی از نودهای مورد اعتماد (که بسیاری از آن‌ها با خود ریپل در ارتباط هستند) انجام می‌شود. این ساختار، متمرکزتر اما برای موسسات مالی قابل اعتمادتر است.
• استلار (XLM): توسط Stellar Development Foundation (SDF)، یک بنیاد غیرانتفاعی، پشتیبانی می‌شود. مکانیسم اجماع آن (SCP) به هر کسی اجازه می‌دهد تا یک نود اعتبارسنج راه‌اندازی کند، که این امر آن را ذاتاً غیرمتمرکزتر و همسو با آرمان‌های دسترسی آزاد می‌سازد.

۳. کاربرد توکن و توکن‌سازی

• ریپل (XRP): کاربرد اصلی XRP این است که به عنوان یک پل نقدینگی عمل کند. یک بانک در ژاپن می‌تواند ین را به XRP تبدیل کند، آن را به مکزیک بفرستد و بانک مقصد فوراً XRP را به پزو تبدیل کند.
• استلار (XLM): علاوه بر نقش ارز واسط، XLM دو کاربرد حیاتی دیگر دارد:
  1. پرداخت کارمزدهای ناچیز شبکه (که برای جلوگیری از اسپم ضروری است).
  2. ایجاد حساب کاربری: هر حساب در شبکه استلار باید حداقل ۱ XLM را به عنوان سپرده نگه دارد. علاوه بر این، یکی از قدرت‌های اصلی استلار، قابلیت آسان توکن‌سازی دارایی‌ها است. “لنگرها” (Anchors) که نهادهای مالی معتبری هستند، می‌توانند معادل ارزهای فیات (مان ند USD، EUR) را روی شبکه استلار صادر کنند.

ارز دیجیتال ریپل (XRP)

ریپل (XRP) یک شرکت فناوری فین‌تک و ارز دیجیتال است که برای تسهیل پرداخت‌های فرامرزی سریع، مقرون‌به‌صرفه و قابل اعتماد طراحی شده است. ریپل از فناوری بلاکچین برای ارائه یک شبکه پرداخت جهانی استفاده می‌کند که هدف آن جایگزینی سیستم بانکی سنتی SWIFT است که اغلب کند، گران و شامل چندین بانک واسطه با کارمزد است. ریپل اکوسیستمی شامل RippleNet (یک شبکه پرداخت)، XRP Ledger (یک بلاکچین) و خود ارز دیجیتال XRP را ارائه می‌دهد. XRP به عنوان یک دارایی دیجیتال بومی در این شبکه عمل کرده و به عنوان یک ارز واسط برای امکان تسویه سریع و نقدینگی برای تراکنش‌های فرامرزی عمل می‌کند. فناوری ریپل به موسسات مالی اجازه می‌دهد تا پرداخت‌های بین‌المللی را در عرض چند ثانیه به جای چند روز انجام دهند، تراکنش‌هایی که قادر به انجام حداکثر ۱۵۰۰ تراکنش در ثانیه و تسویه در ۳ تا ۵ ثانیه هستند. این شبکه ادعا می‌کند که با قوانین ضد پولشویی مطابقت دارد و هدف آن ارائه کنترل و کارایی بیشتر به بانک‌ها و مشاغل در تراکنش‌هایشان در مقایسه با بلاکچین‌های عمومی مانند بیت‌کوین یا اتریوم است. XRP از قبل استخراج شده و حداکثر عرضه آن ۱۰۰ میلیارد سکه است که بخشی از آن توسط Ripple Labs برای تأمین نقدینگی و پشتیبانی از توسعه نگهداری می‌شود که هر تراکنش در شبکه مقدار کمی XRP را می‌سوزاند و باعث می‌شود که به مرور زمان تورم‌زدایی شود. ریپل یک شرکت و پلتفرم فناوری را که زیرساخت‌های بانکی را برای پرداخت‌های بین‌المللی فراهم می‌کند، با XRP، ارز دیجیتالی که تبادل ارز فرامرزی سریع و یکپارچه را در این سیستم تسهیل می‌کند، ترکیب می‌کند.

• ریپل یک شرکت فناوری با محصولات بلاکچین است که با هدف بهبود پرداخت‌های فرامرزی فعالیت می‌کند.
• XRP ارز دیجیتال بومی آن است که به عنوان یک ارز واسط در بلاکچین XRP Ledger استفاده می‌شود.
• RippleNet شبکه‌ای است که موسسات مالی را در سراسر جهان به هم متصل می‌کند.
• ریپل قصد دارد سیستم‌های کندتر و پرهزینه‌تر مانند SWIFT را با یک جایگزین سریع‌تر و مبتنی بر بلاکچین جایگزین کند.
• تراکنش‌های XRP در عرض چند ثانیه با توان عملیاتی بالا انجام می‌شوند و هزینه‌ها و تأخیرها را کاهش می‌دهند.
• کل عرضه XRP محدود و از قبل استخراج شده است و مقداری کاهش قیمت در اثر سوختن تراکنش‌ها رخ می‌دهد.

ارز دیجیتال Stellar (XLM)

استلار (XLM) یک پروتکل بلاکچین غیرمتمرکز و ارز دیجیتال است که برای پرداخت‌های سریع و کم‌هزینه فرامرزی و تبادل دارایی‌های دیجیتال طراحی شده است. هدف آن ساده‌سازی و تسهیل انتقال پول و دارایی‌ها بین طرفین و ارزهای مختلف، به ویژه با تمرکز بر شمول مالی و قابلیت همکاری بین سیستم‌های مالی سنتی و دیجیتال است. شبکه استلار از یک دفتر کل توزیع‌شده به نام بلاکچین استلار استفاده می‌کند که از طریق پروتکل اجماع استلار (SCP) اعتبارسنجی می‌شود، که از نظر انرژی کارآمد است و مانند بیت‌کوین به استخراج متکی نیست. در عوض، از شبکه‌ای از اعتبارسنج‌های معتبر انتخاب شده توسط دارندگان XLM استفاده می‌کند. همچنین، لومن (XLM) ارز بومی استلار است که در درجه اول برای پرداخت کارمزد تراکنش‌ها در شبکه، که بسیار پایین هستند و به عنوان یک ارز واسط که تبادل بین ارزهای فیات و کریپتوی مختلف را تسهیل می‌کند، استفاده می‌شود و تبدیل ارز یکپارچه را در پرداخت‌های فرامرزی امکان‌پذیر می‌سازد.

• استلار از صدور توکن‌های سفارشی که نمایانگر ارزهای فیات، کالاها یا سایر دارایی‌ها هستند، پشتیبانی می‌کند و امکان تجارت بدون واسطه‌های مالی سنتی را فراهم می‌کند.
• این شبکه شامل لنگرهایی است که نهادهای یا موسسات مالی معتبری هستند که توکن‌های با پشتوانه فیات را در شبکه استلار صادر کرده و پل‌هایی را به سیستم‌های بانکی سنتی فراهم می‌کنند.
• اکوسیستم استلار شامل برنامه‌های غیرمتمرکز (dApps) و ابزارهایی برای حواله‌ها، توکن‌سازی دارایی‌ها و به طور فزاینده‌ای، امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) بوده که به ویژه با پشتیبانی از قرارداد هوشمند Soroban در حال گسترش است.
• تراکنش‌ها در استلار در عرض چند ثانیه با کارمزد بسیار کم تسویه می‌شوند و XLM به عنوان حداقل ذخیره برای ایجاد و نگهداری حساب‌ها در شبکه مورد نیاز است که از امنیت و ثبات شبکه پشتیبانی می‌کند.
• کل عرضه XLM در 50 میلیارد توکن ثابت بوده که حدود 27 میلیارد آن در حال حاضر در گردش است. استلار در ابتدا مکانیسم تورم داشت اما آن را در سال 2019 حذف کرد. کارمزد تراکنش‌ها سوزانده می‌شود و به مرور زمان عرضه را به میزان کمی کاهش می‌دهد.
• استلار قصد دارد یک زیرساخت مالی جهانی و غیرمتمرکز ارائه دهد که فراگیرتر، یکپارچه‌تر و مقرون‌به‌صرفه‌تر از سیستم‌های پرداخت متمرکز قدیمی باشد و کاربرانی را که به بانکداری سنتی دسترسی ندارند، هدف قرار دهد.

در‌انتها، استلار یک پلتفرم بلاکچین است که برای فعال کردن پرداخت‌های بین‌المللی سریع و مقرون به صرفه و انتقال دارایی‌ها طراحی شده است. توکن بومی آن، لومنز (XLM)، تراکنش‌ها را تسهیل می‌کند، به عنوان یک ارز واسط عمل کرده و از امنیت و کارایی شبکه پشتیبانی می‌کند. این بررسی اجمالی با اصول طراحی استلار یعنی سادگی، سرعت، هزینه کم و شمول مالی همسو است و آن را به عنوان رقیبی قوی برای سایر شبکه‌های متمرکز بر پرداخت‌های فرامرزی مانند ریپل (XRP) قرار می‌دهد، اما با رویکرد اجماع متمایز و ویژگی‌های اکوسیستم.

سخن پایانی

انتخاب بین ریپل (XRP) و استلار (XLM) در نهایت به نیازها و اهداف خاص کاربران یا مؤسسات بستگی دارد. ریپل با رویکرد متمرکز بر مؤسسات خود، با ارائه راه‌حل‌های سریع، مقیاس‌پذیر و مطابق با مقررات برای نهادهای مالی بزرگ، برتری دارد و آن را به انتخابی قوی برای بانک‌ها و ارائه‌دهندگان پرداخت که به دنبال مدرن‌سازی سیستم‌های قدیمی هستند، تبدیل می‌کند. در مقابل، شبکه غیرمتمرکز و مبتنی بر اجماع استلار، از شمول و دسترسی مالی پشتیبانی می‌کند و به ویژه برای افراد، مشاغل کوچک‌تر و جوامعی که از خدمات بانکداری سنتی محروم هستند، از طریق تراکنش‌های کم‌هزینه، سریع و قابلیت‌های صدور دارایی انعطاف‌پذیر، جذاب است. هر دو پلتفرم، فناوری قوی و مزایای منحصر به فردی ارائه می‌دهند. ریپل با مشارکت‌های نهادی و پذیرش گسترده مالی خود و استلار با تعهد خود به باز بودن و دسترسی مردمی، که نشان می‌دهد انتخاب بین XRP و XLM نشان دهنده یک تصمیم گسترده‌تر بین کارایی و تمرکز در مقابل شمول و عدم تمرکز در چشم‌انداز در حال تحول پرداخت‌های فرامرزی جهانی است.