چگونه با پول کم سرمایه‌گذاری کنیم؟ بهترین روش‌ها برای شروع

بسیاری از ما تصور می‌کنیم که برای ورود به دنیای سرمایه‌گذاری، باید منتظر یک مبلغ هنگفت یا حقوق بالا باشیم. اما این یک باور اشتباه است. حقیقت این است که سرمایه‌گذاری با پول کم نه تنها ممکن، بلکه یک قدم هوشمندانه برای ساختن آینده مالی و مبارزه با تورم است.

چه بخواهید برای یک هدف بلندمدت پس‌انداز کنید یا به دنبال یک منبع درآمد جانبی باشید، گزینه‌های متعددی پیش روی شماست. در این مقاله از صرافی ارز دیجیتال اکسیر، بهترین و در دسترس‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری با بودجه محدود را به صورت قدم به قدم بررسی می‌کن

۱. سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال با پول کم

سرمایه‌گذاری در ارز‌های دیجیتال با پول کم کاملاً امکان‌پذیر است و مبتدیان می‌توانند با خیال راحت و استراتژیک به آن نزدیک شوند. حال اولین سؤالی که پیش می‌آید این است؛ چگونه با پول کم سرمایه‌گذاری در کریپتو را شروع کنیم؟!

چگونه سرمایه‌گذاری در کریپتو را شروع کنیم؟ (قدم به قدم)

1. با مبالغ بسیار کم شروع کنید: نیازی به ریسک بزرگ نیست. شما می‌توانید حتی با ۱۰۰ هزار تومان شروع کنید. این کار به شما اجازه می‌دهد تا بدون استرس، با بازار آشنا شوید.
2. یک صرافی معتبر انتخاب کنید: انتخاب پلتفرم معاملاتی، یکی از مهم‌ترین قدم‌هاست. شما به یک صرافی معتبر نیاز دارید که امنیت بالا، کارمزد رقابتی و محیطی کاربرپسند را فراهم کند.صرافی اکسیر با پشتیبانی از واریز و برداشت ریالی و امکان شروع معامله با مبالغ کم، یک نقطه شروع ایده‌آل برای کاربران ایرانی است.
3. نیازی به خرید یک واحد کامل نیست: مرحله بعدی خرید ارز مورد نظر است، دقت کنید که برای شروع نیازی به خرید کل بیت کوین یا اتریوم و یا… را ندارید، بیشتر پلتفرم‌ها به شما امکان می‌دهند بخش‌هایی از ارز‌ها را بخرید  که این امر سرمایه‌گذاری در مقادیر کم را مقرون به صرفه می‌کند. صرافی‌ها به شما اجازه می‌دهند تا بخش کوچکی از یک ارز دیجیتال (مثلاً ۰.۰۰۱ بیت‌کوین) را خریداری کنید.
4. سبد خود را متنوع کنید (حتی کوچک): تمام پول خود را روی یک ارز نگذارید. یک رویکرد هوشمندانه، تخصیص بخش عمده سرمایه به ارزهای معتبرتر مانند بیت‌ کوین (BTC) و اتریوم (ETH) و بخش کوچکی به سایر آلت‌کوین‌هاست.
5. امنیت را جدی بگیرید: برای محافظت از دارایی خود حتماً از کیف پول‌های امن (سخت‌افزاری یا نرم‌افزاری معتبر) و رمزهای عبور قوی استفاده کنید.

استراتژی‌های کلیدی برای سرمایه‌گذاران خرد

اگر بخواهیم یک استراتژی ساده برای بهترین سرمایه‌گذاری با پول کم در ایران و در ارز دیجیتال را طراحی کنیم باید بگوییم که ابتدا برای شروع، یک مقدار ثابت و کوچک به طور منظم (به عنوان مثال، هفتگی یا ماهانه) سرمایه‌گذاری کنید تا تأثیر نوسانات بازار را کاهش دهید و سبد خود را به تدریج بسازید.

همچنین، بسیاری از مبتدیان با خرید و نگهداری ارز‌های رمزپایه معتبر مانند بیت کوین و اتریوم شروع می‌کنند که نسبت به آلت کوین‌های کوچکتر پایدارتر هستند. در ادامه، از تجارت احساسی پرهیز کنید. بازار‌های ارز‌های دیجیتال بی‌ثبات هستند از این‌رو، به برنامه سرمایه‌گذاری خود پایبند باشید و از تصمیمات تکانشی مبتنی بر نوسانات کوتاه مدت قیمت اجتناب کنید.

به‌علاوه، اگر می‌خواهید بدون خرید مستقیم رمزارز در معرض دید قرار بگیرید، سهام شرکت‌های دخیل در کریپتو (مانند Coinbase) یا ETF‌های بلاکچین را در نظر بگیرید. این‌ها را می‌توان با مقادیر کم خریداری کرد، اما در معرض کریپتو‌های رقیق قرار می‌گیرند. نکته آخر اینکه، هنگام سرمایه‌گذاری مبالغ کم، کارمزد‌ها می‌توانند به میزان قابل توجهی بازده را کاهش دهند.

بنابراین، به دنبال صرافی‌هایی با کارمزد‌های کم یا شفاف باشید تا سرمایه‌گذاری خود را به حداکثر برسانید. در‌انتها، می‌توانید با انتخاب یک صرافی قابل اعتماد، خرید ارز‌های کسری از ارز‌های رمزپایه‌شده و استفاده از استراتژی‌هایی مانند میانگین‌گیری هزینه دلار، سرمایه‌گذاری در ارز‌های دیجیتال را با پول بسیار کم شروع کنید، تخصیص رمزنگاری خود را نسبت به سبد کلی خود کوچک نگه دارید، دارایی‌های خود را به درستی ایمن کرده و برای مدیریت مؤثر ریسک‌ها از تجارت هیجانی اجتناب کنید. این رویکرد به شما این امکان را می‌دهد که در معرض خطر بالقوه کریپتو قرار بگیرید، در حالی که ریسک نزولی را محدود کرده و آن را برای مبتدیان با بودجه محدود مناسب می‌کند.

۲. سرمایه‌گذاری در طلا با پول کم

سرمایه‌گذاری در طلا با پول کم، نیز یکی دیگر از روش‌های قابل دسترس سرمایه‌گذاری با پول کم در ایران است که چندین گزینه مناسب برای بودجه‌های کوچک وجود دارد برای مثال شمش‌ها و سکه‌های طلای کوچک، می‌توانید با شمش‌های طلا به کوچکی ۱ گرم یا سکه‌های طلای کسری مانند ربع سکه یا نیم سکه شروع کنید، که هزینه‌های کمتری نسبت به سایر وزن‌ها دارند.

این‌ها به شما امکان می‌دهند بدون نیاز به سرمایه‌گذاری زیاد، طلای فیزیکی بخرید. همچنین، از طریق پلتفرم‌های دیجیتالی مانند اکسیر می‌توانید رمز ارز‌هایی مانند پکس گلد (PAXG) یا تتر گلد (XAUT) را خریداری کنید، این پلتفرم به شما امکان می‌دهد مقادیر کسری طلا را به راحتی بخرید و هر زمان که بخواهید بفروشید.

در‌واقع، خرید طلای دیجیتال به شما امکان می‌دهد به صورت الکترونیکی و بدون دست زدن به فلزات فیزیکی سرمایه‌گذاری کنید. پشتوانه آن طلای فیزیکی ذخیره شده و بیمه شده توسط کارگزار است، که آن را برای سرمایه‌گذاران کوچک راحت و مقرون به صرفه می‌کند. با این حال، هزینه‌های ذخیره‌سازی و تراکنش‌هایی وجود دارد که باید در نظر بگیرید.

به‌علاوه، صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) که قیمت طلا را ردیابی می‌کنند، می‌توانند مانند سهام در بورس اوراق بهادار خریداری شوند، اغلب با کارمزد پایین و بدون نیاز به ذخیره فیزیکی طلا هستند. این یک گزینه عملی برای سرمایه‌گذاران کوچکی است که به دنبال قرار گرفتن در معرض تغییرات قیمت طلا بدون داشتن طلای فیزیکی هستند. در انتها نکاتی برای سرمایه‌گذاری در طلا را بیان می‌کنیم:

• از کوچک شروع کنید و به تدریج بسازید: حتی کنار گذاشتن ۱۰۰ تا ۲۰۰ هزار تومان در ماه می‌تواند به اندازه کافی برای خرید شمش‌های طلای یک گرمی یا سکه‌های کوچک در طول زمان جمع شود.

• پرتفوی خود را متنوع کنید: طلا می‌تواند بخشی از یک استراتژی سرمایه‌گذاری متنوع باشد که اغلب توصیه می‌شود بسته به تحمل ریسک شما بین ۳ تا ۲۰ درصد از پرتفوی شما باشد.

• ذخیره‌سازی و امنیت را در نظر بگیرید: طلای فیزیکی نیاز به ذخیره‌سازی ایمن دارد، در حالی که طلای دیجیتال و ETF‌ها این نگرانی را از بین می‌برند اما ممکن است هزینه‌های مرتبطی داشته باشند.

همانطور که گفتیم، برای شروع سرمایه‌گذاری در طلا به مبلغ زیادی نیاز ندارید، گزینه‌هایی مانند شمش‌ها و سکه‌های کوچک طلا، پلتفرم‌های طلای دیجیتال و صندوق‌های ETF طلا، نقاط ورود قابل دسترسی را برای سرمایه‌گذاران با بودجه محدود فراهم می‌کنند. با شروع حداقل ۱۰۰ تا ۲۰۰ هزار تومان، می‌توانید سرمایه‌گذاری طلایی متناسب با بودجه خود را شروع کنید.

۳. سرمایه‌گذاری در بورس و صندوق‌ها با پول کم

بازار بورس ایران یکی از در دسترس‌ترین گزینه‌ها برای شروع سرمایه‌گذاری با حداقل پول (در حال حاضر حداقل ۱۰۰ هزار تومان برای صندوق‌ها و ۵۰۰ هزار تومان برای سهام) است.

چرا بورس برای شروع مناسب است؟

• حداقل سرمایه پایین: شما می‌توانید حتی یک سهم از یک شرکت را خریداری کنید.
• نقدشوندگی بالا: در اغلب موارد می‌توانید به راحتی سهام یا واحدهای صندوق خود را بفروشید و به پول نقد تبدیل کنید.
• شفافیت و نظارت: بازار بورس تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت می‌کند.

بهترین گزینه برای مبتدیان: اگر دانش کافی برای تحلیل سهام شرکت‌ها را ندارید، بهترین و کم‌ریسک‌ترین راه، سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری (ETFs) است. این صندوق‌ها سبدی از سهام شرکت‌های مختلف را مدیریت می‌کنند و شما با خرید یک واحد از آن‌ها، ریسک خود را بین ده‌ها شرکت تقسیم می‌کنید.

نکات طلایی برای تمام سرمایه‌گذاران با بودجه کم

1. صبور باشید: سرمایه‌گذاری یک مسابقه دو سرعت نیست، بلکه یک ماراتن است. انتظار سود یک شبه را نداشته باشید.
2. به طور مداوم یاد بگیرید: دانش خود را در مورد بازاری که در آن سرمایه‌گذاری می‌کنید، افزایش دهید.
3. با پولی سرمایه‌گذاری کنید که به آن نیاز ندارید: فقط پولی را وارد بازار کنید که از دست دادن آن، زندگی روزمره شما را مختل نکند.
4. ثبات قدم داشته باشید: سرمایه‌گذاری منظم مبالغ کم، در بلندمدت بسیار مؤثرتر از یک سرمایه‌گذاری بزرگ و پراکنده است.

سخن پایانی

همانطور که دیدید، سرمایه‌گذاری با پول کم یک رویا نیست، بلکه یک واقعیت کاملاً در دسترس است. مهم‌ترین قدم، شروع کردن است. فرقی نمی‌کند با ارز دیجیتال شروع کنید، یک قطعه طلای کوچک بخرید یا واحدهای یک صندوق سرمایه‌گذاری را تهیه کنید؛ مهم این است که اولین قدم را برای ساختن آینده مالی خود بردارید و به مرور زمان با افزایش دانش و سرمایه، مسیر خود را هوشمندانه‌تر ادامه دهید.

🔗منابع:

• www.mintos.com
• www.fool.co.uk