خرید دای (DAI) | معرفی ارز دیجیتال دای

دای یک استیبل کوین غیرمتمرکز است که ارزش آن به دلار آمریکا وابسته است. هدف اصلی DAI این است که قیمت هر واحد آن تا حد ممکن نزدیک به ۱ دلار باقی بماند. این رمزارز روی شبکه اتریوم ساخته شده و به‌عنوان یک توکن ERC-20 فعالیت می‌کند. به همین دلیل می‌توان آن را در بسیاری از کیف پول‌های اتریومی، صرافی‌های غیرمتمرکز و پروتکل‌های دیفای استفاده کرد.

تفاوت مهم DAI با بسیاری از استیبل کوین‌ها در شیوه مدیریت آن است. دای توسط یک شرکت متمرکز صادر نمی‌شود، بلکه از طریق قراردادهای هوشمند و وثیقه‌گذاری دارایی‌های دیجیتال ایجاد می‌شود.

اگر قصد خرید دای دارید، صرافی اکسیر امکان خرید و فروش DAI را برای کاربران فراهم کرده است. دای به دلیل ثبات نسبی قیمت، کاربرد گسترده در دیفای و وابستگی به دلار آمریکا، یکی از گزینه‌های محبوب برای افرادی است که می‌خواهند در بازار پرنوسان ارزهای دیجیتال دارایی باثبات‌تری داشته باشند.

برای خرید ارز دیجیتال دای در اکسیر، کافی است پس از ثبت‌نام و تکمیل مراحل احراز هویت، حساب کاربری خود را شارژ کرده و سفارش خرید DAI را ثبت کنید. پس از تکمیل معامله، دای خریداری‌شده در کیف پول اکسیر شما قابل مشاهده خواهد بود.

یکی از مهم‌ترین تغییرات مربوط به دای، ریبرند اکوسیستم MakerDAO به Sky بود. MakerDAO سال‌ها به‌عنوان یکی از پروژه‌های اصلی حوزه دیفای شناخته می‌شد، اما در سال ۲۰۲۴ مسیر برندینگ خود را تغییر داد و با نام جدید Sky معرفی شد.

در همین تغییر برند، استیبل کوین DAI نیز وارد ساختار جدیدی شد و نام USDS برای آن معرفی شد. البته این موضوع به معنی حذف کامل DAI نیست. هنوز بسیاری از کاربران بازار کریپتو، صرافی‌ها و کیف پول‌ها از نام دای استفاده می‌کنند. به زبان ساده، USDS را می‌توان نسخه جدید و ریبرند شده DAI در اکوسیستم Sky دانست. هدف اصلی همچنان همان است: ارائه یک استیبل کوین غیرمتمرکز با ارزش نزدیک به دلار آمریکا.

پروژه Maker در سال ۲۰۱۴ توسط «رون کریستنسن» راه‌اندازی شد. هدف این پروژه ساخت یک سیستم مالی غیرمتمرکز بود که بتواند بدون نیاز به بانک‌ها یا نهادهای واسطه، یک استیبل کوین قابل اعتماد ایجاد کند.

در سال ۲۰۱۷، استیبل کوین DAI به‌صورت رسمی در پروتکل Maker معرفی شد. این اتفاق یکی از نقاط مهم در تاریخ دیفای بود؛ چون دای نشان داد می‌توان یک دارایی با ارزش نسبتاً ثابت را بدون کنترل مستقیم یک شرکت متمرکز ایجاد کرد. با رشد دیفای، DAI به‌تدریج در وام‌دهی، معاملات غیرمتمرکز، تأمین نقدینگی و انتقال دارایی‌ها نقش پررنگی پیدا کرد.

پروتکل Maker بر روی بلاکچین اتریوم اجرا می‌شود و نرم‌افزاری است که عرضه DAI را کنترل می‌کند. پروتکل Maker به‌سختی کدگذاری شده است تا اطمینان حاصل شود که هر توکن DAI موجود با مقدار مناسبی از سایر ارزهای دیجیتال وثیقه می‌شود. این کار به‌منظور حفظ ثبات قیمتی ارز دای با دلار آمریکا بسیار ضروری است.

توسعه‌دهندگان پروتکل Maker یک ویژگی به نام فرآیند خاموش کردن اضطراری را به‌منظور کمک به حفظ امنیت سیستم و کاهش خطرات رویدادهای فاجعه‌آمیز آن در نظر گرفته‌اند. فرآیند خاموش کردن اضطراری می‌تواند توسط گروهی منتخب از افراد مورد اعتماد راه‌اندازی شود. آن‌ها کلیدهای تسویه‌حساب جهانی را در دست دارند و هر یک از آن‌ها باید اقدام برای شروع فرآیند را تایید کنند.

اگر این فرآیند راه‌اندازی شود، کل پروتکل Maker مسدود می‌شود. دارندگان ارز دیجیتال dai نیز می‌توانند توکن‌های خود را قبل از خاموشی کل پروتکل با دارایی‌های اصلی وثیقه شده مبادله کنند.

رمز ارز dai به عنوان نسل جدید ارزهای دیجیتال یعنی استیبل کوین زاده شد. قدرت استیبل کوین‌ها، همان‌طور که از نام آن‌ها پیداست، در ارائه ذخیره پایدار ارزش در یک بازار بی‌ثبات نهفته است.
حفظ این ثبات قیمت معمولا از طریق نهادهای بزرگ و متمرکز انجام می‌شود. بااین‌حال، پروتکل میکر توانسته است ارز dai را به‌صورت کاملا غیرمتمرکز اداره کند. حتی حاکمیت پروتکل را به شبکه توزیع‌شده‌ای از کاربران واگذار می‌کند که Maker DAO را تشکیل می‌دهند.

پشتوانه دای مجموعه‌ای از دارایی‌های دیجیتال است که در قراردادهای هوشمند MakerDAO قفل می‌شوند. این دارایی‌ها می‌توانند شامل اتریوم، رپد بیت کوین، USDC و سایر وثیقه‌های مورد تأیید پروتکل باشند.

برخلاف استیبل کوین‌هایی که ادعا می‌کنند با ذخایر نقدی یا اوراق سنتی پشتیبانی می‌شوند، دای بیشتر بر مدل وثیقه‌گذاری رمزارزی تکیه دارد. البته ترکیب وثیقه‌ها در طول زمان تغییر کرده و ممکن است بخشی از پشتوانه آن شامل دارایی‌های متمرکزتر نیز باشد.

این مدل چندوثیقه‌ای باعث می‌شود DAI انعطاف‌پذیرتر باشد، اما هم‌زمان آن را در برابر ریسک‌های بازار کریپتو نیز حساس می‌کند.

اولا باید بدانید که ارز دیجیتال دای یک استیبل کوین محکم و بدون انعطاف نیست، بنابراین ممکن است مقدار آن کمی با یک دلار متفاوت باشد. اما پیوند دای با دلار آمریکا به صورت شناور حفظ می‌شود. بدین ترتیب می‌تواند با نوسانات این ارز مطابقت داشته باشد. توجه داشته باشید که تفاوت dai با دلار آمریکا بسیار ناچیز و در حد ۰.۱ دلار (بیشتر یا کمتر) خواهد بود.

رمز ارز دای برای حفظ ارزش خود از مکانیسم بازخورد نرخ هدف (TRFM) استفاده می‌کند. اگر قیمت آن کمتر از ۱ دلار باشد، TRFM افزایش می‌یابد تا قیمت دوباره بالا برود. هنگامی‌که قیمت دوباره بالا می‌رود، دارندگان DAI سود می‌کنند و تقاضا افزایش می‌یابد. با افزایش تقاضا، عرضه کاهش می‌یابد، زیرا کاربران از طریق موقعیت بدهی تضمین‌شده (CDP) قرض می‌گیرند و از بازار خرید می‌کنند. بنابراین، آن‌ها باعث می‌شوند که قیمت به هدف خود بازگردد.

DAI ذاتاً یک ارز غیرمتمرکز و پایدار با پشتوانه وثیقه است که امنیت و شفافیت بهتر بین معاملات را تضمین می‌کند. این ارز به‌سرعت در حال جلب اعتماد کاربران است و در مقایسه با ارزهای متمرکز، ریسک اعتباری ندارد. همچنین یک ارز منبع باز است که برای اطمینان از ثابت ماندن قیمت‌ها، توسط یک مقام مرکزی محافظت می‌شود.

۱. سیستم چند وثیقه‌ای MCD

ارز دیجیتال دای از این نظر منحصربه‌فرد است که یک سیستم چند وثیقه‌ای دارد. بیشترین سهم از وثیقه رمز ارز dai شامل استیبل کوین‌های متمرکز یعنی یو.اس.دی.کوین (USDC) و پکس دلار (USDP) و پس از آن اتریوم (ETH)، رپد بیت کوین (WBTC) و ده‌ها ارز دیجیتال دیگر است. به‌طورکلی می‌توان گفت که ارز DAI یک استیبل کوین الگوریتمی ترکیبی است، اما به اندازه کافی انعطاف‌پذیر هست که کاملا غیرمتمرکز محسوب شود.

۲. نرخ پس‌انداز (DSR)

ارز چند وثیقه‌ای dai یک ویژگی به نام نرخ پس‌انداز دای (DSR) هم دارد. شخصی که dai را نگه می‌دارد در هرزمانی می‌تواند آن را در یک قرارداد DSR سپرده‌گذاری یا برداشت کند. هیچ محدودیت یا هزینه‌ای برای استفاده از DSR به‌جز هزینه گس مورد نیاز برای قفل و باز کردن قفل وجود ندارد.
به‌عنوان‌مثال، اگر نرخ پس‌انداز (DSR) 2 درصد باشد، کاربری که ۱۰۰ دای را در حالت DSR قفل کرده و آن را برای یک سال کامل قفل نگه می‌دارد، دو dai اضافی به دست خواهد آورد. این مبلغ پس از اتمام زمان سپرده‌گذاری به طور خودکار به کیف پول او اضافه می‌شود. هرکسی می‌تواند Dai خود را با استفاده از یک رابط کاربری ساده در حالت DSR قفل کند. این مدل می‌تواند سرمایه را به طور موثرتری به کار گیرد تا نقش اصلی خود را در ارائه ثبات قوی و غیرمتمرکز به کاربران ایفا کند.

۳. Maker Vault

خزانه میکر (Maker Vault) یک بانک ذخیره جهانی غیرمتمرکز و مستقر در بلاکچین اتریوم است. گفتیم که پروتکل میکر از قراردادهای هوشمند اتریوم برای خودکارسازی وثیقه و وام دادن با استیبل کوین خود استفاده می‌کند. خزانه میکر (Maker Vault) نیز به عنوان پروتکل نگهداری وثیقه‌ها عمل می‌کند.
در اصل، Maker Vault مدل بانکداری مرکزی و سنتی را با بلاکچین تطبیق داده است و حاکمیت خود را به شبکه‌ای از دارندگان توکن MKR (توکن حاکمیتی شبکه Maker) واگذار می‌کند. Maker Vault به عنوان یک بانک مرکزی غیرمتمرکز که بر روی بلاکچین کار می‌کند، یک ارز دیجیتال باثبات را ارائه می‌دهد که همان استیبل کوین دای است.

بسیاری از کاربران پس از خرید دای از آن فقط برای نگهداری ارزش استفاده نمی‌کنند؛ بلکه این استیبل کوین در بخش‌های مختلف بازار کریپتو کاربرد دارد:

• حفظ ارزش سرمایه در زمان نوسانات بازار
• خرید و فروش در صرافی‌های ارز دیجیتال
• انتقال دارایی با سرعت بالا و کارمزد کمتر نسبت به برخی روش‌های سنتی
• استفاده در پروتکل‌های وام‌دهی و وام‌گیری دیفای
• تأمین نقدینگی در صرافی‌های غیرمتمرکز
• کسب سود از طریق DSR یا سایر ابزارهای دیفای
• پرداخت‌های مبتنی بر بلاکچین

دای به دلیل ساختار غیرمتمرکز خود، مزایایی دارد که آن را از بسیاری از استیبل کوین‌های بازار متمایز می‌کند.

• غیرمتمرکز بودن: دای به‌صورت مستقیم توسط یک شرکت واحد کنترل نمی‌شود.
• شفافیت: بسیاری از اطلاعات مربوط به وثیقه‌ها و قراردادهای هوشمند روی بلاکچین قابل بررسی است.
• کاربرد گسترده در دیفای: DAI در بسیاری از پروتکل‌های مالی غیرمتمرکز استفاده می‌شود.
• ثبات نسبی قیمت: هدف اصلی دای حفظ ارزش نزدیک به ۱ دلار است.
• دسترسی جهانی: کاربران در نقاط مختلف دنیا می‌توانند از آن استفاده کنند.

با وجود مزایای مهم، دای بدون ریسک نیست. شناخت این ریسک‌ها برای هر کاربر ضروری است.

• ریسک وثیقه: اگر ارزش دارایی‌های وثیقه‌شده کاهش شدیدی داشته باشد، فشار زیادی به سیستم وارد می‌شود.
• ریسک قرارداد هوشمند: هر پروتکل مبتنی بر قرارداد هوشمند ممکن است با خطا، باگ یا حمله مواجه شود.
• پیچیدگی فنی: سازوکار دای نسبت به استیبل کوین‌های متمرکز ساده نیست.
• وابستگی بخشی از وثیقه‌ها به دارایی‌های متمرکز: برخی وثیقه‌ها مانند USDC می‌توانند ریسک متمرکز بودن را وارد سیستم کنند.
• کارمزد شبکه: استفاده از DAI روی اتریوم ممکن است در زمان شلوغی شبکه هزینه‌بر باشد.

تتر و دای هر دو استیبل کوین هستند و هر دو تلاش می‌کنند ارزش نزدیک به ۱ دلار داشته باشند. اما مدل فعالیت آن‌ها متفاوت است. تتر (USDT) توسط شرکت Tether صادر و مدیریت می‌شود. کاربران برای اعتماد به تتر باید به گزارش‌ها، ذخایر و عملکرد این شرکت اتکا کنند. در مقابل، DAI از طریق قراردادهای هوشمند و وثیقه‌های دیجیتال ایجاد می‌شود. همین موضوع باعث شده بسیاری از کاربران دیفای، دای را گزینه‌ای غیرمتمرکزتر و شفاف‌تر بدانند.

دای به دلیل ماهیت بلاکچینی و غیرمتمرکز خود می‌تواند برای انتقال و نگهداری ارزش در بازار کریپتو استفاده شود. با این حال، کاربران ایرانی باید به چند نکته مهم توجه کنند. برخی کیف پول‌ها، صرافی‌ها یا سرویس‌های خارجی ممکن است محدودیت‌هایی برای کاربران ایرانی داشته باشند. همچنین استفاده از پروتکل‌های دیفای بدون دانش کافی می‌تواند ریسک از دست رفتن دارایی را افزایش دهد.

بنابراین پیش از نگهداری، خرید یا انتقال دای، بهتر است امنیت کیف پول، شبکه انتقال، کارمزدها و ریسک تحریم پلتفرم‌های خارجی را بررسی کنید.

در حال حاضر طیف گسترده‌ای از کیف پول‌ها وجود دارند که از DAI پشتیبانی می‌کنند. در اینجا به چند مورد از این کیف پول‌های معتبر اشاره می‌کنیم.

• کیف پول‌های موبایل مانند کیف پول کوین بیس (Coinbase) و سلسیوس دکس والت (Celcius DexWallet)
• کیف پول‌های کاغذی مانند مای اتر والت (MyEther Wallet) و مای کریپتو (MyCrypto)
• کیف پول‌های سخت‌افزاری مانند ترزور (Trezor) و لجر (Ledger)

درعین‌حال، یادآوری می‌کنیم که نگهداری ارز دیجیتال دای یا سایر کوین‌ها در کیف پول‌های خارجی با خطر از دست رفتن سرمایه همراه است. زیرا اکثر آن‌ها تابع تحریم‌های بین‌المللی هستند و از ارائه خدمات به کاربران ایرانی سر باز می‌زنند.
بنابراین صرافی اکسیر هیچ‌گونه مسئولیتی را در قبال خطرات نگهداری ارز دیجیتال شما در این پلتفرم‌ها بر عهده نمی‌گیرد. شما می‌توانید برای این کار از کیف پول اختصاصی و امن اکسیر که در داخل کشور قرار دارد، استفاده کنید.

استیبل کوین دای هنوز هم یکی از محبوب‌ترین و سریع‌ترین ارزهای دیجیتال بازار است و در طول سالیان اخیر به‌شدت رشد کرده است. ارز DAI بدون شک از نظر ایمنی و امنیت هم یکی از بهترین ارزهای دیجیتال محسوب می‌شود. درنهایت باید متذکر شویم که این مقاله معنایی جز افزایش آگاهی ندارد و توصیه به سرمایه‌گذاری در dai یا هر کوین دیگری نیست. شما عزیزان باید پس از انجام تحقیقات شخصی و رضایت صددرصدی وارد هرگونه سرمایه‌گذاری شوید.

آینده دای به چند عامل مهم بستگی دارد؛ از جمله رشد دیفای، پذیرش USDS، تصمیمات حاکمیتی Sky و رقابت شدید میان استیبل کوین‌ها. اگر اکوسیستم Sky بتواند اعتماد کاربران قدیمی MakerDAO را حفظ کند و هم‌زمان کاربران جدیدی جذب کند، USDS می‌تواند جایگاه مهمی در بازار استیبل کوین‌ها به دست آورد. با این حال، رقابت با استیبل کوین‌هایی مانند تتر و USDC ساده نیست. این پروژه‌ها سهم بزرگی از بازار دارند و در بسیاری از صرافی‌ها به‌عنوان ابزار اصلی معاملات استفاده می‌شوند.در نتیجه، دای و USDS همچنان ظرفیت رشد دارند، اما موفقیت آن‌ها به میزان پذیرش کاربران، امنیت پروتکل و عملکرد اکوسیستم Sky بستگی خواهد داشت.

دای (DAI) یکی از مهم‌ترین استیبل کوین‌های غیرمتمرکز بازار کریپتو است. این ارز دیجیتال با هدف حفظ ارزش نزدیک به ۱ دلار ایجاد شد و نقش مهمی در رشد دیفای داشته است. با ریبرند MakerDAO به Sky و معرفی USDS، دای وارد مرحله تازه‌ای شده، اما همچنان یکی از دارایی‌های شناخته‌شده بازار است.

اگر قصد خرید دای دارید، صرافی اکسیر امکان معامله این ارز دیجیتال را در محیطی امن و ساده فراهم کرده است. پیش از خرید یا نگهداری DAI، بهتر است شبکه انتقال، شرایط بازار و ریسک‌های مرتبط با استیبل کوین‌ها را بررسی کنید. این مقاله صرفاً برای افزایش آگاهی نوشته شده و توصیه مالی یا سرمایه‌گذاری محسوب نمی‌شود.