ریسک مالی چیست؟ چگونه از ضررهای مالی جلوگیری کنیم؟

ریسک مالی بخش مهمی از واقعیت بازار ارز دیجیتال است و هرگز نمی‌توان ادعا کرد در این بازار هیچ‌گونه ضرر مالی برای معامله‌گران رخ نمی‌دهد. اما باید بدانید شما با شناخت کامل بازار می‌توانید جلوی ضرر مالی را بگیرید و بهای سهم‌های خود را به میزان زیادی افزایش دهید.

به طور کلی، کارشناسان به این موضوع اشاره می‌کنند جلوگیری از ضرر مالی نوعی تکنیک است که با تجربه و حضور مستمر در بازار ارز دیجیتال بدست می‌آید. هر چقدر در این مسیر مصمم‌تر باشید و با شناخت بیشتری عمل کنید، به همان اندازه به موفقیت‌های بیشتری دست پیدا خواهید کرد.

Stop Loss یا حد ضرر چیست؟

از جمله مواردی که در دنیای ریسک مالی باید با آن آشنایی داشته باشید Stop Loss یا حد ضرر است. با استفاده از این روش می‌توانید ضررهای مالی را به میزان بسیار زیادی کنترل نمایید.

گاهی در بازار ارز دیجیتال قیمت بر خلاف پیش‌بینی‌ها پیش می‌رود. در نتیجه، افرادی که می‌خواهند از بروز ضررهای بیشتر جلوگیری نمایند، زمانی که وقت مناسبی فرا برسد و قیمت سهم به مقدار مشخصی برسد، برای جلوگیری از ضرر مالی بیشتر آن سهم را می‌فروشند.

این کار برای معاملات کوتاه‌مدت ایده‌آل است و از بروز مشکلات مالی جلوگیری می‌نماید. همچنین، معامله‌گران حرفه‌ای در معاملات بلندمدت نیز از این روش استفاده می‌کنند. بهتر است بدانید کسانی که می‌خواهند ریسک مالی خود را در بازار ارز دیجیتال کاهش دهند باید با مفهوم حد ضرر آشنایی کاملی داشته باشند.

کارشناسان حد ضرر یا SL را با نام‌های دیگری مانند Stop Order و یا Stop Market Order نیز می‌شناسند. در این روش، سرمایه‌گذار مقدار مشخصی را تعیین می‌کند و این شرایط را به وجود می‌آورد در صورتیکه قیمت به آن حد مشخص رسید، کارگزارهای ارز دیجیتال و یا صرافی‌های آنلاین آن رمز ارز را به فروش برسانند. این کار به صورت خودکار انجام می‌شود.

مزایای استفاده از حد ضرر در کاهش ریسک مالی

امروزه، حد ضرر به عنوان یک تکنیک مناسب برای کاهش ریسک مالی به کار برده می‌شود. این مزایا به صورت زیر دسته‌بندی می‌شوند:

• رایگان: این روش رایگان است و شما می‌توانید با تعیین سقف فروش رمز ارز خود را به فروش برسانید. 
• هدفمند: این روش نوعی استراتژی هدفمند برای جلوگیری از ضرر مالی به شمار می‌رود. زمانیکه شما از این روش به صورت اصولی استفاده کنید، به یک فرد حرفه‌ای در بازار رمز ارز تبدیل می‌شوید. 

همانطور که متوجه شده‌اید مهم ترین مزیت استفاده از SL جلوگیری از ریسک مالی در دنیای معاملات ارز دیجیتال است. این روش کاملا بدون هزینه است و زمانیکه قیمت فروش به قیمت توقف ضرر رسیده باشد و رمز ارز فروخته می‌شود و کارمزد محاسبه می‌گردد. بسیاری از کارشناسان این روش را نوعی بیمه‌نامه رایگان می‌دانند که می‌تواند از دارایی‌ها و سرمایه اولی افراد به خوبی محافظت نماید.

• کاهش ضرر با استفاده از SL

زمانیکه می‌خواهیم در مورد مزیت‌های SL در مدیریت ریسک مالی صحبت کنیم، باید بدانید کاهش ضرر از جمله مواردی که به معامله‌گر اجازه می‌دهد بدون هیچ‌گونه هیجانی تصمیم درستی برای مدیریت دارایی‌های خود داشته باشد.

برخی از افراد به اشتباه عاشق رمز ارز خود می‌شوند و تمایل دارند که به رمز ارزهای خود فرصت دوباره بدهند و آن را برای رشد بیشتر و جبران ضررهای قبلی به بازار بفرستند. اما واقعیت چیز دیگری است. زمانی که در تعیین حد ضرر تعلل می‌کنید، به همان اندازه ضرر خود در معاملات را افزایش می‌دهید. این روش یک استراتژی هوشمند است که از ضررهای مالی جلوگیری می‌کند.

• قفل کردن سود با استفاده از SL

یکی از کاربردهای استفاده از حد ضرر ( همانطور که تا بدینجا به آن اشاره کردیم) جلوگیری از ریسک مالی است. اما باید بدانید از این روش می‌توان برای قفل کردن سود نیز استفاده کرد. در این شرایط، دستورات توقف ضرر به عنوان توقف انتهایی در نظر گرفته می‌شوند و در سطح کمتری از قیمت فعلی بازار تعیین می‌گردند.

در نتیجه، اگر نوساناتی در قیمت رمز ارز رخ دهد، قیمت حد ضرر نیز کاهش پیدا می‌کند. در این روش، با افزایش سهم، به سود غیر قابل تحققی دست پیدا می‌کنید. در واقع، شما تا زمانی که رمز ارز را به فروش برسانید پول نقدی در دست ندارید. با این روش می‌توانید با خرید بیت کوین سودی را که به دست می‌آورید اجرا کنید و در همین زمان بخشی از سود سرمایه واقعی را تضمین نمایید.

آیا تعیین حد ضرر روشی برای کسب درآمد است؟

برخی از معامله‌گرانی که در بازار ارز دیجیتال مشغول به فعالیت هستند در این باره سوال می‌پرسند آیا حد ضرر برای کسب درآمد در بازار رمز ارز مناسب است و یا تنها از ریسک مالی جلوگیری می‌کند؟

مسئله مهم این است که بدانید تعیین سفارش‌های حد ضرر هرگز به عنوان تضمینی برای کسب درآمد در نظر گرفته نشده است و کسانی که می‌خواهند در این مسیر به موفقیت برسند باید تصمیمات هوشمندانه‌تری داشته باشند. این روش تنها از افت سرمایه و یا از دست دادن آن جلوگیری می‌نماید.

تعیین استراتژی، مسئله‌ای مهم در مدیریت ضررهای مالی

در اینجا باید به موضوع بسیار مهمی اشاره کنیم. افراد با انگیزه‌ها و اهداف مختلفی وارد دنیای ارز دیجیتال می‌شوند. همواره به معامله‌گران پیشنهاد می‌شود علت مالکیت رمز ارز خود را به خوبی شناسایی کنند و سپس بر همین اساس مدیریت سرمایه و ریسک مالی را مد نظر قرار دهند.

برخی از سرمایه‌گذاران به ارزش رمزارزهای موجود در بازار دیجیتال توجه دارند و برخی از سرمایه‌گذاران تنها به ارزهایی که در حال رشد هستند توجه می‌کنند. همین مسئله باعث می‌شود هر گروه استراتژی متفاوتی را اتخاذ نمایند و برای جلوگیری از ریسک مالی راهکارهای مختلفی داشته باشند.

در اینجا تعیین استراتژی مهم نیست، چیزی که مهم است پایبندی به استراتژی است. استراتژی خود را به شیوه‌ای هدفمند و با اطمینان انتخاب کنید و برای اجرای آن برنامه‌هایی را در دستور کار قرار دهید. به طور مثال، اگر استراتژی شما بر اساس خرید و نگهداری طولانی مدت‌ سهام در بازار ارز دیجیتال قرار گرفته است، باید بدانید تعیین سفارش برای جلوگیری از ضرر یک استراتژی بی‌فایده است. تعیین سفارش برای جلوگیری از ضرر برای زمانی مناسب است که شما می‌خواهید یک تصمیم‌گیری سریع و به دور از احساسات داشته باشید.

آیا استفاده از حد ضرر معایبی دارد؟

با اینکه تعیین سفارش‌های حد ضرر به عنوان راهکاری در جلوگیری از ریسک مالی در نظر گرفته می‌شود، اما باید بدانید این روش مانند تمامی روش‌های دیگر معایبی دارد و همین امر لزوم انتخاب هوشمندانه روش‌های جلوگیری از ریسک مالی را به شما نشان می‌دهد.

تعیین حد ضرر به صورت خودکار انجام می‌پذیرد و حتی زمانی که شما نظارتی بر بازار ندارید و یا در تعطیلات هستید، تمامی موارد خود‌به‌خود پیگیری می‌شوند. این مسئله بسیار خوب است، اما همین امر باعث بروز مشکلاتی خواهد شد. معایب این روش به شرح زیر هستند:

• عدم وجود قانون سخت و یا سریع برای تعیین حد ضرر:
  

  یکی از مواردی که به عنوان معایبت تعیین سفارش‌های حد ضرر در نظر گرفته می‌شود عدم وجود قانون سخت و یا سریع در این رابطه است. استفاده از این روش به سبک سرمایه‌گذاری افرادی بستگی دارد که می‌خواهند وارد این معاملات شوند. یک معامله‌گر ممکن است بخواهد از سطح 5درصد استفاده کند و معامله‌گر دیگری می‌تواند سطح 15 درصد را انتخاب نماید.
  

• تفاوت قیمت در زمان فروش:

  همانطور که متوجه شده‌اید تعیین حد ضرر برای جلوگیری از ریسک مالی یک روش خودکار است و شما نیازی ندارید که به صورت روزانه عملکرد رمز ارزهای خود را نظارت کنید. این دستور به صورت خودکار انجام می‌شود و در بسیاری از جهات این امر به عنوان مزیت در نظر گرفته می‌شود.
  بهتر است بدانید این مسئله مشکلی دارد که ممکن است زمانی که رمز ارز به قیمت توقف می‌رسد و به فروش می‌رسد با قیمت بازار متفاوت باشد. این مسئله در بازارهای رو به رشد که قیمت رمز ارز به سرعت تغییر پیدا می‌کند به وفور دیده می‌شود.
  

• خطرات بالقوه دیگر:

  به طور کلی باید بدانید استفاده از حد ضرر در جلوگیری از ریسک مالی دارای خطرات بالقوه دیگری نیز است. در این سفارش‌ها محدودیت قیمت تضمین می‌شود اما این مشکل وجود دارد که معامله انجام نشود. اگر در روند انجام کار در بازار دستور توقف آغاز شود، می‌تواند آسیب‌های زیادی را به سرمایه‌گذاران وارد کند. به طور مثال، اگر اخبار بدی در مورد یک رمز ارز وجود انتشار داده شود و قیمت محدود 1 و یا 2 دلار از قیمت سفارش حد ضرر پایین‌تر باشد، سرمایه‌گذار باید قبل از افزایش مجدد رمز ارز آن را برای مدت نامشخصی نگه دارد و این مسئله می‌تواند باعث بروز مشکلات زیادی شود. 

سخن پایانی
تا به اینجا تلاش کردیم اطلاعات کاملی را در مورد روش‌های جلوگیری از ریسک مالی در اختیار شما قرار دهیم. همانطور که متوجه شده‌اید تعیین سفارش‌های حد ضرر راهکار موثری است که از بروز ضررهای مالی جلوگیری می‌کند و می‌تواند به شما کمک کند ریسک مالی را در بازار ارز دیجیتال به حداقل برسانید.

البته باید بدانید صرافی ارز دیجیتال اکسیر، به عنوان اولین و معتبرترین صرافی ارز دیجیتال در ایران، این مقاله را جهت افزایش آگاهی شما تنظیم کرده است و هرگز به شما پیشنهاد نمی‌دهد که این روش را برای جلوگیری از ریسک مالی استفاده کنید و یا روش‌های دیگری را مورد توجه قرار دهید.