متوسط هزینه دلاری (DCA) چیست؟

متوسط هزینه دلاری (DCA) چیست؟

DCA یا متوسط هزینه دلاری یک استراتژی است که به کمک آن قادر به کاهش ریسک در بازار سرمایه گذاری رمز ارزها خواهیم بود. اما سوال اینجاست که این استراتژی چگونه میتواند فقدان مهارت و زمان را برای سرمایه گذار جبران کرده و به عنوان یک روش کارآمد شناخته شود؟
برای پاسخ به این سوالات با ما همراه باشید. چراکه قصد داریم با ساده ترین ادبیات ممکن شما را با میانگین هزینه دلاری آشنا کنیم و با ذکر یک مثال، دید عمیق تری نسبت به این استراتژی در ذهن شما ایجاد نماییم.

DCA چیست؟

DCA چیست؟

دی سی ای روشی است که می تواند پاسخگوی نیاز سرمایه گذاران مبتدی در دنیای رمز ارزها باشد. زیرا تنها روش متداول سرمایه گذاری، مربوط به خریدهای میان مدت و بلندمدت میشود.

باید بگوییم که در این روش، سرمایه گذار بعد از خرید یک رمز ارز از قیمت پایین، باید ماه ها یا حتی سالها منتظر بماند تا ارز خریداری شده به سود برسد.
اما خبر خوب این است که استراتژی دی سی ای نیازی به تحمل چنین انتظاری ندارد. چراکه این روش میتواند در فواصل زمانی تعریف شده، مقدار سود مشخصی را برای شما به ثبت برساند.

استراتژی دیسیای برای چه افرادی مناسب است؟

همانطور که پیشتر اشاره کردیم، این استراتژی بیشتر برای سرمایه گذاران مبتدی کاربرد دارد. زیرا بزرگترین ضعف این سرمایه گذاران، عدم داشتن زمان و مهارت کافی است.
به همین دلیل گفته می شود که اگر در طی یک هفته، قادر به صرف زمان 6 الی 8 ساعت روی ترید نیستید؛ بهتر است تا متوسط هزینه دلاری را جایگزین سرمایه گذاری های بلندمدت و میان مدت کنید.

چگونه میتوان میانگین هزینه دلاری را پیاده سازی کرد؟

چگونه میتوان میانگین هزینه دلاری را پیاده سازی کرد؟

برای پیاده سازی این روش باید به جای سرمایه گذاری تمام دارایی خود روی یک رمز ارز مشخص، این سرمایه را در فواصل زمانی تعیین شده صرف خرید رمز ارز مورد نظر خود کنید.
برای مثال؛ اگر یک سرمایه 50 دلاری دارید و به دنبال خریدبیت کوین هستید، باید هر هفته فقط 10 دلار از آن را سرمایه گذاری کنید. به این ترتیب پروسه خرید بیت کوین شما 5 هفته به طول می انجامد.

این روش باعث می شود تا از سرمایه گذاری آنی کل دارایی خود روی بیت کوین جلوگیری کرده و ریسک خرید در اوج قیمت این ارز را کاهش دهید. ممکن است بپرسید که این استراتژی فقط برای بازار بیت کوین کاربرد دارد؟ در پاسخ به این سوال باید بگوییم خیر! زیرا از این روش در تمام بازارهای دنیا استفاده می کنند و برترین تریدرهای دنیا از آن بهره میبرند.

با معایب استراتژی میانگین هزینه دلاری آشنا شوید!

حال که شما را با تعریف DCA و روش پیاده سازی آن آشنا کردیم، نوبت به بررسی معایب آن میرسد که در ادامه تک تک عیبهای این روش در قالب یک لیست منتشر شده و به تشریح هر یک از آن‌ها پرداخته شده است:

  • این روش بازدهی پایینی در بازارهای گاوی دارد
  • سود به دست آمده از این استراتژی در بازه های زمانی کوتاه بسیار کم است
  • با استفاده از دی سی ای شانس خرید در کف قیمت را از دست خواهید داد

هر آنچه باید در مورد بازارهای گاوی بدانید

بازار گاوی مربوط به زمانی می شود که شرایط ارز دیجیتال روند صعودی داشته و شما میتوانید سود بسیار زیادی را به دست آورید.
اما نکته قابل توجه این است که در چنین وضعیتی اگر نتوانید تمام سرمایه خود را در همان ابتدای کار تبدیل به ارز مورد نظر خود کنید، قادر به بهره مندی از شرایط بینظیر بازار نخواهید بود.

به همین دلیل از آن جایی که قرار است دارایی خود را در فواصل زمانی تعیین شده سرمایه گذاری کنید، میتوان این استراتژی را به عنوان یک مانع بزرگ در بازارهای گاوی به حساب آورد.

منظور از سود پایین در بازه زمانی کوتاه چیست؟

از آن جایی که این استراتژی در همان ابتدای کار برای سودهای بلندمدت تعریف شده بود، خیلی دور از ذهن نیست که عملکرد آن در فواصل زمانی کوتاه بسیار پایین باشد.
به طوری که حتی پیاده سازی آن و تقسیم بندی سرمایه شما در فواصل زمانی مشخص، ممکن است به صرف چند ماه زمان نیاز داشته باشد.
پس با در نظرگرفتن این موضوع میتوان نتیجه گرفت که عدم پشتیبانی از سودهای بالا در بازه های زمانی کوتاه میتواند به عنوان یکی دیگر از معایب این روش شناخته شود.

چرا از دست دادن شانس خرید در کف قیمت عیب محسوب میشود؟

بزرگترین ویژگی استفاده از روش میانگین هزینه ها این است که با شروع آن، دست و پای شما برای تغییر استراتژی بسته می شود. زیرا با هر تغییر کوچکی در روند سرمایه گذاری، احتمال سود در بلندمدت را از دست خواهید داد.
به همین دلیل زمانی که ارزش ارزهای مختلف مثل بیت کوین در کف قیمت قرار میگیرد، شما قادر به خرید آن‌ها و بهره مندی از سود فروش این ارزها در آینده نخواهید بود.

استفاده از استراتژی DCA چه مزایایی دارد؟

استفاده از استراتژی DCA چه مزایایی دارد؟

این روش سرمایه گذاری به اندازه معایبی که دارد، دارای سود و مزیت هایی است که اگر بخواهیم از کاهش ریسک تبدیل تمام سرمایه در سقف فاکتور بگیریم، باید به لیست پایین اشارهای داشته باشیم:

  • این استراتژی نیازی به داشتن سرمایه زیاد در ابتدای راه ندارد.
  • شانس خرید و سود شما در ریزش های احتمالی بالا میرود.
  • به کمک دی سی ای قادر به مدیریت استرس خواهید بود.

چرا عدم نیاز به سرمایه زیاد یک مزیت حساب میشود؟

خیلی از افراد هستند که ترجیح میدهند که فقط بخشی از درآمد خود را صرف سرمایه گذاری در بازار ارز دیجیتال کنند. پس با توجه به اینکه دیسیای به سرمایه گذاری در زمان های مختلف نیاز دارد، باید گفت که این ویژگی برای خیلی از افراد مزیت به حساب میآید.

منظور از ریزش های احتمالی و شانس خرید آن‌ها چیست؟

یکی از مسائلی که همه سرمایه گذاران با آن آشنا هستند و کمابیش آن را تجربه کرده اند، احتمال ریزش ناگهانی برخی از رمز ارزها است. از این رو کسانی که با دنبال کردن روش میانگین هزینه، توانسته اند تا بخشی از سرمایه خود را ذخیره کنند، قادر خواهند بود تا در چنین شرایطی خرید کرده و سود زیادی در آینده نزدیک به دست آورند.

مدیریت استرس بزرگترین مزیت دی سی ای است. از آن جایی که احتمال ریسک و از دست دادن آنی سرمایه در این روش بسیار پایین است، میتوان گفت که میزان استرس سرمایه گذار در دیسیای بسیار پایین بوده و شخص دچار تشویش و نگرانی نخواهد شد.

با یک مثال روش میانگین هزینه ریالی را بیشتر بشناسید

یکی از دلایلی که به جای استفاده از دلار از کلمه ریال استفاده کرده ایم این است که بازار ایران بر اساس این واحد پول پایه ریزی شده است. به همین دلیل اجازه دهید تا مثال خود را مطابق ریال خدمت شما ارائه دهیم.

فرض کنید که با سرمایه 25 میلیون تومان وارد دنیای رمز ارزها شده اید و بعد از ورود، تمام این سرمایه را صرف خرید بیت کوین کرده و اکنون 0.0179 واحد بیت کوین در کیف پول دیجیتال خود دارید.
این در حالی است که دوست شما همین مقدار سرمایه را به 25 قسمت تقسیم کرده و هر هفته را به خرید بیت کوین اختصاص داده است.

دوست شما بعد از گذشت 25 هفته حدود 0.0257 واحد بیت کوین دارد. باید بگوییم که نتیجه سود سرمایه گذاری او 25 برابر بیشتر از شما خواهد بود.
پس در چنین شرایطی میتوان نتیجه گرفت که استفاده از استراتژی DCA می تواند علاوه بر مدیریت ریسک، موجب سود بیشتر در سرمایه گذاری های بلندمدت شود.

جمع بندی
DCA میتواند به عنوان یک روش کارآمد در دنیای رمز ارزها عمل کند. پس با توجه به اینکه این روش مزایا و معایب خاص خود را دارد، این شما هستید که باید در رابطه با انتخاب این روش تصمیم گیری کنید.
پس این نکته را در نظر داشته باشید که این مقاله هیچ‌گونه توصیه مالی و پیشنهاد خرید و فروش ارز دیجیتال یا رمز ارز خاصی نبوده و باید با تحقیق و بررسیهای خودتان نسبت به سرمایه گذاری اقدام کنید.


نظرات کاربران

نظر شما درباره این مقاله چیست؟

این سایت از اکیسمت برای کاهش هرزنامه استفاده می کند. بیاموزید که چگونه اطلاعات دیدگاه های شما پردازش می‌شوند.

پربازدیدترین مطالب

ارز OriginTrail چیست؟ معرفی و بررسی ارز دیجیتال TRAC

ارز OriginTrail چیست؟ معرفی و بررسی ارز دیجیتال TRAC

دنیای فیزیکی و دیجیتال از یکدیگر جدا هستند و ما باید اغلب بین آن ها سوئیچ کنیم. در دنیای فیزیکی، ما روزانه با چیزهایی مانند هنر، مد، مراقبت های بهداشتی، آموزش و زنجیره تامین تعامل داریم. دنیای دیجیتال از چیزهایی مانند بلاکچین، DeFi، متاورس و NFT تشکیل شده است. OriginTrail یک نمودار دانش غیرمتمرکز است […]
مطالعه مقاله
استراتژی مارتینگل (Martingale) در بازار ارزهای دیجیتال چیست؟

استراتژی مارتینگل (Martingale) در بازار ارزهای دیجیتال چیست؟

یکی از پارامترهای اصلی کسب درآمد در بازارهای مالی، مدیریت سرمایه است. به‌معنی اینکه سرمایه‌گذار باید میزان ریسک، سود و زیان خود را مشخص کند و اجازه ندهد در هر معامله بیشتر از مقداری معین دچار ضرر شود. استراتژی مارتینگل یکی از روش‌های معروف برای مدیریت سرمایه در بازارهای مالی به شمار می‌آید. اگر شما […]
مطالعه مقاله
معرفی بهترین صرافی برای خرید تتر در ایران

معرفی بهترین صرافی برای خرید تتر در ایران

تتر استیبل کوینی بر پایه بلاکچین اتریوم است. این ارز ارزش دلار آمریکا را نشان می‌دهد و به‌همین‌علت به آن استیبل کوین می‌گویند. خرید چنین ارزهایی هم بسیار ساده است و هم می‌تواند سرمایه شما را از هر گونه تورمی نجات دهد، اما مشکل اصلی پیدا کردن بهترین صرافی برای خرید تتر است. با ما […]
مطالعه مقاله
استراتژی ICT در ترید ارزهای دیجیتال چیست؟ آموزش به زبان ساده

استراتژی ICT در ترید ارزهای دیجیتال چیست؟ آموزش به زبان ساده

تحلیل نمودار قیمتی می‌تواند اطلاعات خوبی از آینده قیمت در اختیار تحلیل‌گران قرار دهد. همچنین معامله‌گران می‌توانند از این طریق به خرید و فروش در بازارهای مالی بپردازند. حال تصور کنید که این تحلیل در راستای دیدگاه موسسات و بانک‌های بزرگ باشد. استراتژی ICT ادعا می‌کند که می‌تواند دید معامله‌گری به سبک بانک‌ها و موسسات […]
مطالعه مقاله